Hazine ve Maliye Bakanlığı, kara para aklama ile mücadele kapsamında para transferi ve müşteri doğrulama süreçlerinde köklü değişiklikler yaptı; yeni dönem başladı.
Uzaktan kimlik tespitine yeni standart
Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğle, Türk vatandaşı olmayan kişiler için uzaktan kimlik doğrulama süreci yeniden şekillendi. Finans kuruluşları, ICAO standartlarına uygun ve NFC özellikli pasaportları kullanarak, özel eğitimli personel aracılığıyla görüntülü görüşme yapacak. Pasaport çipiyle belge bilgileri eşleşmediği takdirde uzaktan müşteri kabulü kesinlikle yapılmayacak.
Adres teyidi yoksa işlem yok
Düzenlemenin en dikkat çekici maddesi adres doğrulama zorunluluğu oldu. Uzaktan kimlik tespitinde beyan edilen adres bilgileri, ikamet belgesi, fatura veya resmi kayıtlar üzerinden en geç üç ay içinde doğrulanacak. Bu teyit süreci tamamlanmadan, hesap sahiplerinin para transferi veya nakit çekim işlemi yapmasına izin verilmeyecek.
Riskli ülkelere yasak ve MASAK bildirimi
Finans kuruluşları, kendi risk değerlendirmelerine göre belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını uzaktan müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca kurumlar, uygulayacakları güvenlik prosedürlerini müşteri kabulüne başladıkları tarihten itibaren bir ay içinde Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) bildirmekle yükümlü olacak.
Para transferleri artık daha sıkı denetimde
Yeni açılan hesaplarda güvenlik bariyerleri yükseltildi. Müşterilerin kimlik doğrulaması için kendi adlarına kayıtlı bir banka hesabından işlem yapmaları zorunlu hale getirildi. Bu hesaplardan yapılacak yurt dışı transferleri de yalnızca hesap sahibinin kendi adına kayıtlı başka bir hesaba yapılabilecek.