Kayıt Dışı Para Trafiğine MASAK Engeli Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemin şeffaflığını artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla yeni düzenlemeyi duyurdu. Artık bankalar üzerinden yapılacak yüksek tutarlı para hareketleri, kaynağı açıklanmadan gerçekleştirilemiyor.
200 Bin TL Sınırı Ve Belge Şartı
Yeni kurala göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale veya FAST işlemlerinde vatandaşların "işlem mahiyeti" seçmesi gerekiyor. Gayrimenkul alımı, borç ödemesi veya ticari ödeme gibi kategorilerin belirtilmesi artık tercih değil, zorunluluk. Üstelik bu sınırın üzerindeki işlemlerde "diğer" seçeneğini işaretleyenlerin en az 20 karakterlik açıklama girmesi şart koşuluyor.
Miktar Artınca Denetim Sertleşiyor
-
MASAK'ın kademeli denetim planı miktar arttıkça daha da ağırlaşıyor:
200 Bin - 2 Milyon TL: Net açıklama ve kategori seçimi zorunlu.
2 Milyon - 20 Milyon TL: "Nakit İşlem Beyan Formu" dolduruluyor.
20 Milyon TL Üzeri: Paranın kaynağına dair resmi belge (tapu, fatura vb.) sunulmadığı takdirde banka işlemi doğrudan reddediyor.
Hangi İşlemler Kapsam Dışı?
Düzenleme günlük hayatı tamamen kilitlemiyor. Kişinin kendi hesapları arasındaki transferler, kamu kurumlarına yapılan ödemeler ve bankalar arası işlemler bu denetim zincirinin dışında tutuluyor. Ancak ticari amaçlı kullanılan bireysel IBAN'lar artık en sıkı radarın tam merkezinde yer alıyor.
